🎯 Как работает схема
1️⃣ шаг. Создание первой транзакции
- Мошенник открывает первую сделку на любую сумму (например, 1000 рублей)
- Транзакция отображается в личном кабинете
2️⃣ Этап 2: Открытие второй транзакции
- Параллельно создается вторая транзакция
- Сумма может быть любой (например, 2000 рублей или 1001 рубль)
- Порядок открытия транзакций может быть любым
3️⃣ Этап 3: Оплата одной из сделок
- Происходит оплата одной из транзакций
- Автоматика автоматически закрывает оплаченную сделку как успешную
4️⃣ Этап 4: Открытие спора
- По второй, неоплаченной сделке приходит спор
- Время подачи спора может варьироваться (от часа до недели)
- Причина спора: “перепутал сумму при оплате”
- Предоставляется чек с переводом
5️⃣ Этап 5: Финальный удар
- Трейдер видит реальный перевод и настоящий чек
- Время перевода совпадает с заявкой
- При невнимательности трейдера, который не проверяет связь перевода с другими сделками, происходит потеря средств
⚠️ Типичные примеры сумм
- Создается транзакция на 1500 рублей
- Переводится 1501 или 1499 рублей
- Сумма может быть абсолютно любой
🛡️ Как защититься
🔍 Ключевые моменты проверки:
- Проверять, не закрыла ли банковская транзакция другую сделку
- Анализировать наличие двух сделок с близкими суммами
- Учитывать временной диапазон (30-60 минут)
- Проверять статус всех связанных транзакций (закрытые/отмененные/споры)
🎯 Заключение
Будьте внимательны при рассмотрении споров и всегда проверяйте полную картину транзакций, даже если предоставленные доказательства кажутся убедительными.
